Банк России выпустит для банков обновленные рекомендации по усилению контроля за происхождением наличных средств клиентов. Об этом на Международном банковском форуме, организованном Ассоциацией банков России, заявил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.
По его словам, меры коснутся и физических, и юридических лиц — банки должны содержательно проверять источники средств при внесении на счета и конверсионных операциях, а не формально. Регулятор указывает, что теневой бизнес использует наличные для обхода контроля, а среди источников денег неустановленного происхождения — оптово-розничные рынки, в основном московские, и нелегальные криптообменники.
Шабля подчеркнул, что ЦБ не выступает против наличных как таковых, а борется только с оборотом средств неустановленного происхождения. Регулятор также готовит поправки в антиотмывочный закон 115-ФЗ и рассчитывает принять их в этом году.
Отток средств в наличность продолжается с марта 2026 года: с начала года объем наличных в обращении вырос примерно на 2,5 трлн руб., а в сентябре — более чем на 380 млрд руб. Максимальный спрос на банкноты в этом году зафиксирован в апреле и июле.
