Объем подозрительных операций по обналичиванию и выводу денег за рубеж в первом полугодии 2026 года снизился на 35% и составил 20,9 млрд руб. против 32 млрд руб. годом ранее, сообщил Банк России.
Обналичивание через банки сократилось более чем вдвое, до 7,4 млрд руб. — это минимальное значение за девять лет. Снижение произошло в основном за счет операций через счета физлиц, на которые деньги поступали веерными переводами от компаний без реальной хозяйственной деятельности. Вне банковского сектора объем подобных операций, напротив, вырос на 4%, до 8 млрд руб.
Операции с признаками вывода денег за рубеж снизились на 35%, до 5,5 млрд руб. ЦБ связывает это с сокращением подозрительных переводов нерезидентам под видом оплаты товаров.
Спрос на теневые финансовые услуги формировался в основном в строительстве, сфере услуг и торговле. Регулятор отмечает, что снижению способствует платформа «Знай своего клиента», с помощью которой банки ограничили операции около 190 тыс. недобросовестных субъектов. С 1 января 2026 года ЦБ также расширил список признаков мошеннических операций.
