Объем подозрительных операций по обналичиванию и выводу средств за рубеж в первом полугодии упал на 35% год к году, до 20,9 млрд руб. с 32 млрд руб., сообщил Банк России.
Обналичивание в банковском секторе сократилось более чем вдвое, до 7,4 млрд руб. Через счета физлиц, куда деньги поступали в виде веерных переводов от компаний без реальной деятельности, объем обнала снизился в 2,2 раза, до 6,4 млрд руб. Вне банковского сектора показатель, напротив, вырос на 4%, до 8 млрд руб.
Операции с признаками вывода денег за рубеж снизились на 35%, до 5,5 млрд руб. ЦБ объясняет это сокращением переводов за фиктивные торговые сделки с нерезидентами — с 1,7 млрд до 0,2 млрд руб. Основными основаниями для вывода капитала остались авансовые платежи за импорт (44%) и переводы по сделкам с услугами (34%).
Спрос на теневые финансовые услуги формировался в строительстве (36%), сфере услуг (28%) и торговле (22%). ЦБ связывает динамику с работой платформы «Знай своего клиента», действующей с 2022 года: банки ограничили операции по счетам около 190 тыс. недобросовестных субъектов.
