ВТБ зафиксировал смену тактики инвестиционных мошенников: на смену классическим финансовым пирамидам пришли схемы с криптовалютой, зарубежными электронными кошельками и современными инвестиционными сервисами.
По одной из схем жертву знакомят с «консультантом» в мессенджере или соцсети, предлагают «проверенную» платформу и позволяют вывести небольшую прибыль для убедительности. Когда вложения достигают крупной суммы, деньги заблокированы — мошенники требуют оплатить налоги, комиссии или страховку, после чего исчезают.
Вторая схема строится на зарубежных электронных кошельках: жертву убеждают перевести туда накопления якобы для покупки криптовалюты, но средства сразу уходят злоумышленникам. Для открытия кошелька те запрашивают паспортные данные и фото, которые затем используют в других схемах.
Во всех случаях применяются одни и те же приёмы: обещание гарантированного дохода, давление и требование дополнительных переводов на личные или зарубежные счета. Вице-президент ВТБ Дмитрий Саранцев назвал требование перевести деньги на криптовалютные или зарубежные кошельки поводом отказаться от сделки. ВТБ рекомендует не принимать инвестиционных решений под давлением и не передавать личные данные третьим лицам.