ВТБ назвал самые распространённые схемы, которыми мошенники вовлекают людей в обналичивание похищенных денег. В группе риска — подростки, студенты, пенсионеры и люди в сложной финансовой ситуации, злоумышленники используют онлайн-игры, соцсети, мессенджеры и сайты знакомств.
Чаще всего мошенники предлагают сдать в аренду или продать банковскую карту либо передать доступ к онлайн-банку под видом лёгкого заработка. Настораживать должно то, что собеседнику нужна именно чужая карта, хотя оформить свою может каждый.
Другая схема — фейковые вакансии курьеров, логистов или инкассаторов, где жертву просят перевозить деньги без объяснения их происхождения. Мошенники также рассылают сообщения со взломанных аккаунтов знакомых с просьбой принять или переслать перевод.
Ещё один приём — сообщение о «случайном переводе» с просьбой вернуть деньги по другим реквизитам; в этом случае ВТБ советует обращаться в банк, а не проводить операцию самому. Злоумышленники также играют роль растерянного прохожего у банкомата, прося снять деньги в обмен на обещанный перевод.
Замруководителя департамента безопасности ВТБ Дмитрий Саранцев отметил, что за участие в обналичивании чужих средств грозит уголовная ответственность, даже если человек не осознавал, что стал звеном преступной схемы.
